Les besoins privés du professionnel (GEST13_CCPAY)

Objectifs

Pratiquer les ouvertures de compte.

Identifier les services associés au compte d’un particulier.

Énoncer les caractéristiques des produits d’assurance destinés au particulier.

Proposer au client les produits et services adaptés à son besoin

Identifier les projets et les besoins d’épargne du client.

Identifier les caractéristiques des produits d’épargne monétaire et financière.

Proposer les solutions adaptées à la situation du client.

Détecter les besoins de financement du client.

Identifier les caractéristiques des financements de la consommation, immobiliers

Proposer au client les financements adaptés à sa situation.

Plan du cours

Journée 1

- Entrée en relation à titre privé

- Les comptes de dépôts

- Les services de base

- Les contrats d'assurance

- Les situations à risque

- Les incidents

- La clôture d'un compte

Journée 2

- L'épargne de bilan de court terme

- Les transferts d'épargne entre les établissements

- La fiscalité des livrets

- L'épargne logement

- L'assurance-vie

- Les titres et les OPC

- Le PEA

Journée 3

- Les crédits de court terme

- Les prêts à la consommation

- Les prêts immobiliers

 

Volume horaire

  • CM : 10.5
  • TD : 10.5

Bibliographie

Fascicule CFPB : Les besoins privés du professionnel

Diplômes intégrant ce cours

En bref

Crédits ECTS : 2

Langue d'enseignement
Français

Contact(s)

UFR, Écoles, Instituts

Lieu(x)

  • Annecy-le-Vieux (74)