Le compte, les produits, les services, l'assurance (GEST05_CCPAY)

Objectifs

- Situer la notion de compte courant.

- Pratiquer la découverte commerciale du client.

- Procéder à une ouverture de compte.

- Identifier les flux des comptes de professionnels, leurs risques et leurs conséquences sur le PNB.

- Identifier les principaux outils de télématiques et leurs avantages.

- Identifier les principaux outils de monétique.

- Maîtriser les techniques de gestion des excédents de trésorerie.

- Pratiquer la vente packagée.

- Identifier les grandes masses du bilan.

- Identifier les caractéristiques des crédits de financement du cycle d'exploitation.

- Identifier les caractéristiques des crédits d'investissement.

- Réagir face aux incidents.

- Identifier les produits d'assurance.

- Maîtriser les règles de la tarification.

- Enoncer les caractéristiques des produits d'épargne.

Plan du cours

Journée 1

- La préparation de l'entretien

- Le diagnostic d'ouverture de compte

- Le compte courant

- La convention de relation packagée

Journée 2

- L'utilisation des NTIC

- L'optimisation des moyens de paiement

- Le fonctionnement d'un compte courant

Journée 3

- Le bilan

- Les caractéristiques des crédits bancaires

- Les engagements par signature

- Les garanties

- Les fonds propres

Journée 4

- La gestion de la trésorerie active

- L'épargne salariale

- L'assurance et la prévoyance

- La tarification et la rentabilité d'un compte courant

Volume horaire

  • CM : 14.0
  • TD : 14.0

Bibliographie

Fascicule CFPB : Les besoins fondamentaux du professionnel

Diplômes intégrant ce cours

En bref

Crédits ECTS : 1

Langue d'enseignement
Français

Contact(s)

UFR, Écoles, Instituts

Lieu(x)

  • Annecy-le-Vieux (74)